22.03.2023

Требование об идентификации ряда клиентов кредитных организаций упростили из-за санкций

С 18 марта 2023 года кредитная организация не обязана всегда идентифицировать (в т.ч. упрощенно), например, клиента-физлицо в случае, когда одновременно есть такие обстоятельства:

- организация без открытия банковского счета переводит средства за счет остатка электронных денег этого клиента;

- получатель - иностранная компания;

- цель операции - оплатить товары, работы, услуги или использование результатов интеллектуальной деятельности.

Теперь в этой ситуации проводить обычную или упрощенную идентификацию нужно, если клиент оплачивает покупку на сумму более 15 тыс. руб. либо их валютного эквивалента. То же касается случая, когда возникли подозрения, что хотят отмыть преступные доходы или профинансировать терроризм.

Документ: Федеральный закон от 18.03.2023 N 74-ФЗ

22.03.2023

Взыскание долгов по ЖКХ: теперь в иске можно не указывать имя неизвестного гражданина-ответчика

Если истец наряду с датой и местом рождения, а также хотя бы одним идентификатором ответчика не знает его Ф.И.О., на это можно указать в иске. Такие сведения суду направят ряд госорганов и публично-правовая компания "Роскадастр". Закон начал действовать 18 марта 2023 года.

Речь идет об иске о взыскании долгов граждан:

- за помещение и машино-место в многоквартирном доме;

- коммунальные услуги и капремонт общего имущества собственников помещений в таком доме;

- энергоресурсы.

Сходные изменения коснулись заявления о вынесении судебного приказа.

Ранее в таком заявлении и иске требовали указывать среди прочего Ф.И.О. (отчество - при наличии) должника.

В законе есть и другие положения.

Документ: Федеральный закон от 18.03.2023 N 80-ФЗ

Обзор подготовлен специалистами компании "КонсультантПлюс" http://www.consultant.ru