Юристу от 22 марта 2023 года

22.03.2023

Требование об идентификации ряда клиентов кредитных организаций упростили из-за санкций

С 18 марта 2023 года кредитная организация не обязана всегда идентифицировать [1] (в т.ч. упрощенно), например, клиента-физлицо в случае, когда одновременно есть такие обстоятельства:

- организация без открытия банковского счета переводит средства за счет остатка электронных денег этого клиента;

- получатель - иностранная компания;

- цель операции - оплатить товары, работы, услуги или использование результатов интеллектуальной деятельности.

Теперь в этой ситуации проводить обычную [2] или упрощенную [3] идентификацию нужно [4], если клиент оплачивает покупку на сумму более 15 тыс. руб. либо их валютного эквивалента. То же касается случая, когда возникли подозрения, что хотят отмыть преступные доходы или профинансировать терроризм.

Документ: Федеральный закон [5] от 18.03.2023 N 74-ФЗ

 

22.03.2023

Взыскание долгов по ЖКХ: теперь в иске можно не указывать имя неизвестного гражданина-ответчика

Если истец наряду с датой и местом рождения, а также хотя бы одним идентификатором [6] ответчика не знает его Ф.И.О., на это можно указать [7] в иске. Такие сведения суду направят ряд госорганов и публично-правовая компания "Роскадастр". Закон начал действовать 18 марта 2023 года.

Речь идет об иске о взыскании долгов граждан:

- за помещение и машино-место в многоквартирном доме;

- коммунальные услуги и капремонт общего имущества собственников помещений в таком доме;

- энергоресурсы.

Сходные изменения [8] коснулись заявления о вынесении судебного приказа.

Ранее в таком заявлении [9] и иске [6] требовали указывать среди прочего Ф.И.О. (отчество - при наличии) должника.

В законе есть и другие положения.

Документ: Федеральный закон [7] от 18.03.2023 N 80-ФЗ

---

Обзор подготовлен специалистами компании "КонсультантПлюс" http://www.consultant.ru [10]