31.01.2020

7 февраля обновят требования к МФО, которые могут поручить банку идентифицировать будущего заемщика

По новому указанию ЦБ РФ право поручать кредитной организации проводить, в частности, идентификацию клиентов-физлиц будет у МФО, которая:

- является хозяйственным обществом;

- входит в СРО в сфере финрынка;

- не имеет записи в ЕГРЮЛ о недостоверности сведений.

Речь идет обо всех МФО: микрофинансовых компаниях (МФК) и микрокредитных компаниях (МКК). Действующее указание регулятора предоставляет названное право только МФК, поскольку ранее это предусматривал "антиотмывочный" закон. С октября 2019 года заработали поправки к нему, по которым такое право теперь есть и у МКК.

Кроме того, больше не будет требования к минимальному "стажу" микрофинансовой деятельности. Сейчас он должен составлять не менее двух лет с момента включения МФО в госреестр.

7 февраля действующее указание утратит силу.

Документ: Указание Банка России от 11.12.2019 N 5351-У

Обзор подготовлен специалистами компании "КонсультантПлюс" http://www.consultant.ru