Юристу от 31 января 2020 года

31.01.2020

7 февраля обновят требования к МФО, которые могут поручить банку идентифицировать будущего заемщика

По новому указанию ЦБ РФ право [1] поручать кредитной организации проводить, в частности, идентификацию клиентов-физлиц будет [2] у МФО, которая:

- является хозяйственным обществом;

- входит в СРО в сфере финрынка;

- не имеет записи в ЕГРЮЛ о недостоверности сведений.

Речь идет обо всех МФО: микрофинансовых компаниях (МФК) и микрокредитных компаниях (МКК). Действующее указание регулятора предоставляет [3] названное право только МФК, поскольку ранее это предусматривал "антиотмывочный" закон. С октября 2019 года заработали поправки [4] к нему, по которым такое право теперь есть и у МКК.

Кроме того, больше не будет требования [5] к минимальному "стажу" микрофинансовой деятельности. Сейчас он должен составлять не менее двух лет с момента включения МФО в госреестр.

7 февраля действующее указание утратит силу [6].

Документ: Указание [2] Банка России от 11.12.2019 N 5351-У

---

Обзор подготовлен специалистами компании "КонсультантПлюс" http://www.consultant.ru [7]