09.10.2026
ЦБ РФ планирует изменить для некоторых финкомпаний список признаков необычных операций
Подготовлены обновленные требования к правилам внутреннего контроля организаций, которые проводят операции с деньгами или другим имуществом. Имеются в виду организации, чью деятельность регулирует и контролирует ЦБ РФ. Это МФО, страховые компании, профучастники РЦБ и пр. По общему правилу документ не касается кредитных организаций и филиалов иностранных банков (с. 2 проекта).
Регулятор среди прочего переработал список признаков необычных операций. Приведем примеры изменений (с. 71 и 79 проекта):

• действующие признаки 1101 и 1102 объединят в один (будущий код 1101) и дополнят его таким описанием: характер операции противоречит деятельности, которую клиент заявил при обслуживании или приеме на него;
• больше не будет таких признаков, как излишняя озабоченность клиента конфиденциальностью сделки и необоснованная поспешность в проведении операции (действующие коды 1107 и 1110);
• появится новая группа общих признаков (будущий код 23) – критерии, которые говорят о возможной нелегальной деятельности на финрынке. Один из признаков (будущий код 2301) – операцию с деньгами или другим имуществом совершает клиент из предупредительного списка.

Планируется, что новшества вступят в силу через 10 календарных дней после опубликования положения. В течение 3 месяцев с даты начала его действия финкомпании должны привести, в частности, правила внутреннего контроля в соответствие с изменениями (с. 58 проекта).
Напомним, необычную операцию могут счесть подозрительной и отказаться ее проводить.
Документ:
Проект положения Банка России
Полезные ссылки:
Положение Банка России от 15.12.2014 N 445-П (ред. от 07.11.2022) "О требованиях к правилам внутреннего ...
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 04.08.2026) "О противодействии легализации (отмыванию) ...

Обзор подготовлен специалистами компании "КонсультантПлюс" http://www.consultant.ru