23.06.2022
Операторам связи, риелторам и некоторым другим юрлицам нужно обновить правила внутреннего контроля
17 июня изменили общие требования к правилам внутреннего контроля (ПВК) компаний, которые проводят операции с деньгами или другим имуществом, и ряда ИП. Исключение - те, кто применяют специальные требования к ПВК, например банки и некредитные финансовые организации, юридические и бухгалтерские фирмы.
Программу оценки риска переименовали и уточнили ее содержание. В нее нужно включить положения о том, как:
- оценивать степень риска клиента при приеме на обслуживание;
- пересматривать группу риска при длительной работе с клиентом;
- принимать к нему меры по антиотмывочному закону;
- управлять рисками;
- документально фиксировать результаты оценки рисков и управления ими;
- анализировать, может ли клиент использовать новые услуги и программно-технические средства, чтобы отмывать преступные доходы и финансировать терроризм.
Оценивать риски надо по одной или нескольким категориям: страновые, клиентские и операционные. Ранее это была рекомендация Росфинмониторинга.
Учесть новшества в ПВК следует не позже 18 июля.
Есть и другие поправки. Например, вместо бумажных ПВК разрешили оформлять электронные. Последние нужно заверить квалифицированной ЭП руководителя организации или ИП.
Документ: Постановление Правительства РФ от 16.06.2022 N 1092
С 26 июня пассажирским автоперевозчикам из числа субъектов МСП откроют доступ к кредитным каникулам
Малый и средний бизнес, который, в частности, перевозит пассажиров автобусами и такси, с 26 июня получит право потребовать максимум полугодовую отсрочку платежей по кредитам или займам.
Напомним, компании и ИП из ряда отраслей могут обратиться за каникулами, например, к банку или МФО не позже 30 сентября 2022 года. Право есть у тех, кто заключил договор кредита или займа до 1 марта этого года. Возможность имеют и те заемщики, которые до 30 сентября 2020 года включительно уже требовали предоставить каникулы.
ИП вместо приостановки платежей вправе потребовать временно снизить их. Также ИП могут вместо бизнес-каникул запросить те, которые предназначены для потребителей.
Документ: Постановление Правительства РФ от 17.06.2022 N 1096
Обзор подготовлен специалистами компании "КонсультантПлюс" http://www.consultant.ru
Оформите заявку на доставку полной версии документа
или самостоятельно подберите комплект, с учетом особенностей именно Вашей организации