КонсультантПлюс

Надежная правовая поддержка

Юристу от 12 января 2018г.

12.01.2018
С 30 марта оспорить отказ в денежной операции или открытии счета в банке можно будет быстрее
В Закон о противодействии легализации преступных доходов вносятся соответствующие изменения. Они коснутся кредитных организаций, профучастников рынка ценных бумаг, страховых компаний, МФО и других организаций, а также их клиентов. Последние смогут предоставить этим компаниям документы и (или) сведения о том, что у них не было оснований для отказа провести операцию с деньгами или иным имуществом. Такой же возможностью можно будет воспользоваться и в случае отказа кредитной организации заключить договор банковского счета (вклада).
Речь идет о случаях отказа из-за того, что:
- клиент не предоставил нужные документы (если ему нужно совершить операцию);
- есть подозрения, что клиент намерен легализовать преступные доходы или профинансировать терроризм (если ему нужно совершить операцию или открыть счет, вклад).
Указанные организации должны будутрассмотреть документы, сведения и не позднее 10 рабочих дней с даты их представления сообщить клиенту, устранены ли основания отказа.
Если основания устранены, организациям нужно будет уведомить об этом Росфинмониторинг. Срок - не позже рабочего дня, следующего за датой устранения. Конкретные правила уведомления будут установлены отдельно.
Если организация не пересмотрела свой отказ, клиент сможет обратиться в межведомственную комиссию при ЦБ РФ.
Таким образом, поправки позволят сократить сроки разрешения спора о правомерности отказа финансовых организаций проводить операции или открывать банковские счета и вклады из соображений ПОД/ФТ. Сейчас подобный досудебный механизм в таком случае не предусмотрен.
Документ: Федеральный закон от 29.12.2017 N 470-ФЗ (рассмотренные положения вступают в силу 30 марта 2018 года)

С 11 января у региональных телеканалов будет больше времени на рекламу "бегущей строкой"
Продолжительность такой рекламы увеличится до 20% времени вещания в час, а в информационных и информационно-развлекательных передачах - до 35%. Изменения касаются телеканалов, которые ведут трансляцию менее чем в половине субъектов РФ.
Сейчас "бегущая строка" во время показа телепрограммы на любом канале не может занимать более 15% времени вещания в час. Если нарушить это правило, компанию ждет штраф от 200 тыс. до 500 тыс. руб. Должностных лиц штрафуют на сумму от 10 тыс. до 20 тыс. руб.
Документ: Федеральный закон от 31.12.2017 N 489-ФЗ (вступает в силу 11 января 2018 года)
 


Нет КонсультантПлюс?

Оформите заявку на доставку полной версии документа
или самостоятельно подберите комплект, с учетом особенностей именно Вашей организации


Поделиться с коллегой:  

Заказать КонсультантПлюс Линия консультаций
Заказ документов и ответы на вопросы