Юристу от 12 января 2018г.

12.01.2018

С 30 марта оспорить отказ в денежной операции или открытии счета в банке можно будет быстрее

В Закон [1] о противодействии легализации преступных доходов вносятся соответствующие изменения. Они коснутся кредитных организаций, профучастников рынка ценных бумаг, страховых компаний, МФО и других организаций [2], а также их клиентов. Последние смогут [3] предоставить этим компаниям документы и (или) сведения о том, что у них не было оснований для отказа провести операцию [4] с деньгами или иным имуществом. Такой же возможностью можно будет воспользоваться и в случае отказа кредитной организации [5] заключить договор банковского счета (вклада).

Речь идет о случаях отказа из-за того, что:

- клиент не предоставил нужные документы (если ему нужно совершить операцию);

- есть подозрения, что клиент намерен легализовать преступные доходы или профинансировать терроризм (если ему нужно совершить операцию или открыть счет, вклад).

Указанные организации должны будутрассмотреть [6] документы, сведения и не позднее 10 рабочих дней с даты их представления сообщить клиенту, устранены ли основания отказа.

Если основания устранены, организациям нужно будет уведомить [7] об этом Росфинмониторинг [8]. Срок - не позже рабочего дня, следующего за датой устранения. Конкретные правила уведомления будут установлены отдельно.

Если организация не пересмотрела свой отказ, клиент сможет обратиться [9] в межведомственную комиссию при ЦБ РФ.

Таким образом, поправки позволят сократить сроки разрешения спора о правомерности отказа финансовых организаций проводить операции или открывать банковские счета и вклады из соображений ПОД/ФТ. Сейчас подобный досудебный механизм в таком случае не предусмотрен.

Документ: Федеральный закон [10] от 29.12.2017 N 470-ФЗ (рассмотренные положения вступают в силу 30 марта 2018 года)

С 11 января у региональных телеканалов будет больше времени на рекламу "бегущей строкой"

Продолжительность такой рекламы увеличится до 20% времени вещания в час, а в информационных и информационно-развлекательных передачах - до 35%. Изменения касаются телеканалов, которые ведут трансляцию менее чем в половине субъектов РФ.

Сейчас "бегущая строка" во время показа телепрограммы на любом канале не может занимать более 15% времени вещания в час. Если нарушить это правило, компанию ждет штраф [11] от 200 тыс. до 500 тыс. руб. Должностных лиц штрафуют на сумму от 10 тыс. до 20 тыс. руб.

Документ: Федеральный закон [12] от 31.12.2017 N 489-ФЗ (вступает в силу 11 января 2018 года)

Нет КонсультантПлюс?

Оформите заявку [13] на доставку полной версии документа
или самостоятельно подберите комплект [14], с учетом особенностей именно Вашей организации

Links:
[1] http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/
[2] http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/7425930dfd72bb79d81e8baef59c7cf1de53c4b3/#dst100029
[3] http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_286783/3d0cac60971a511280cbba229d9b6329c07731f7/#dst100021
[4] http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/9ff484c991647613200260d698b72454defd78da/#dst100404
[5] http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/9ff484c991647613200260d698b72454defd78da/#dst100402
[6] http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_286783/3d0cac60971a511280cbba229d9b6329c07731f7/#dst100022
[7] http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_286783/3d0cac60971a511280cbba229d9b6329c07731f7/#dst100015
[8] http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_131097/#dst100106
[9] http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_286783/3d0cac60971a511280cbba229d9b6329c07731f7/#dst100023
[10] http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_286783/3d0cac60971a511280cbba229d9b6329c07731f7/#dst100011
[11] http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_34661/2d50fc1c4013ea9ab20b8b2666c1650b1dc4c982/#dst1668
[12] http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_286747/
[13] http://respectrb.ru/support
[14] http://respectrb.ru/node/9220