Юристу от 20 мая 2024 года

20.05.2024

ЦБ РФ хочет дополнить перечень признаков необычных операций клиентов ряда финкомпаний

Планируется, что необычной операцией клиента кредитной организации станет в т.ч. покупка физлицом драгметаллов в слитках, когда соблюдены такие условия (с. 3 проекта):

• физлицо приобретает слитки, но не продает их либо отчуждает значительно меньше слитков, чем покупает;
• со дня поступления средств на счет физлица и до даты покупки слитков проходит мало времени. Условие применимо, если сделку совершают за деньги на банковском счете;
• после сделки покупатель не передает слитки на хранение в кредитную организацию или оставляет их на непродолжительное хранение.

Также кредитные организации будут считать необычной, в частности, операцию с деньгами, которую любой клиент совершил с лицом (контрагентом) из предупредительного списка. Регулятор установит сходный признак и для некредитных финансовых организаций (с. 2 и с. 5 проекта).

Есть и другие поправки. Изменения вступят в силу через 10 календарных дней после даты опубликования указания (с. 6 проекта).

Напомним:

• если клиент систематически и (или) в значительных объемах совершает необычные операции, кредитная организация может отказать в их проведении;
• недавно ЦБ РФ рекомендовал кредитным организациям выявлять среди клиентов отдельных покупателей драгметаллов в слитках.

Документ:

Проект указания Банка России

Полезная ссылка:

Положение Банка России от 02.03.2012 N 375-П (ред. от 07.11.2022) "О требованиях к правилам внутреннего ...

20.05.2024

Важные новости для юриста за неделю с 13 по 17 мая

ЦБ РФ хочет уточнить нормы о платформе цифрового рубля. Проект о новых требованиях к непищевой спиртосодержащей продукции внесен в Госдуму. Об этих и других новшествах читайте в нашем обзоре.

См. материалы о частичной мобилизации и новых антикризисных мерах.

Финансы

Центробанк планирует скорректировать нормы о платформе цифрового рубля. Подробнее в нашей новости.

Алкогольное регулирование

Новые запреты и требования хотят установить в сфере оборота непищевой спиртосодержащей продукции. Подробнее в нашей новости.

Минфин разработал критерии отбора алкогольной продукции при розничной продаже в рамках выборочного контроля. Подробнее в нашей новости.

Конфликт интересов

ЦБ РФ разъяснил, как брокерам распознать конфликт интересов при участии в IPO. Подробнее в нашей новости.