23.06.2022
Операторам связи, риелторам и некоторым другим юрлицам нужно обновить правила внутреннего контроля
17 июня изменили общие требования [1] к правилам внутреннего контроля [2] (ПВК) компаний [3], которые проводят операции с деньгами или другим имуществом, и ряда ИП [4]. Исключение - те, кто применяют специальные требования к ПВК, например банки и некредитные финансовые организации, юридические и бухгалтерские фирмы.
Программу оценки риска переименовали [5] и уточнили ее содержание. В нее нужно включить [6] положения о том, как:
- оценивать степень риска [7] клиента при приеме на обслуживание;
- пересматривать группу риска при длительной работе с клиентом;
- принимать к нему меры по антиотмывочному закону [8];
- управлять рисками;
- документально фиксировать результаты оценки рисков и управления ими;
- анализировать, может ли клиент использовать новые услуги и программно-технические средства [9], чтобы отмывать преступные доходы и финансировать терроризм.
Оценивать риски надо [10] по одной или нескольким категориям: страновые [11], клиентские [12] и операционные [13]. Ранее это была рекомендация [14] Росфинмониторинга.
Учесть новшества в ПВК следует не позже 18 июля [15].
Есть и другие поправки. Например, вместо бумажных ПВК [16] разрешили оформлять электронные [17]. Последние нужно заверить квалифицированной ЭП [18] руководителя организации или ИП.
Документ: Постановление [19] Правительства РФ от 16.06.2022 N 1092
С 26 июня пассажирским автоперевозчикам из числа субъектов МСП откроют доступ к кредитным каникулам
Малый и средний бизнес, который, в частности, перевозит [20] пассажиров автобусами и такси, с 26 июня получит право [21] потребовать максимум полугодовую отсрочку [22] платежей по кредитам или займам.
Напомним, компании и ИП из ряда отраслей [23] могут обратиться за каникулами, например, к банку или МФО не позже 30 сентября 2022 года [24]. Право есть у тех, кто заключил договор кредита или займа до 1 марта этого года. Возможность имеют [25] и те заемщики, которые до 30 сентября 2020 года включительно уже требовали предоставить каникулы.
ИП вместо приостановки платежей вправе потребовать временно снизить [25] их. Также ИП могут вместо бизнес-каникул [24] запросить те, которые предназначены [26] для потребителей.
Документ: Постановление [27] Правительства РФ от 17.06.2022 N 1096
Обзор подготовлен специалистами компании "КонсультантПлюс" http://www.consultant.ru [28]
Оформите заявку [29] на доставку полной версии документа
или самостоятельно подберите комплект [30], с учетом особенностей именно Вашей организации
Links:
[1] https://login.consultant.ru/link/?req=doc&base=LAW&n=419654&dst=100117
[2] https://login.consultant.ru/link/?req=doc&base=LAW&n=414898&dst=353
[3] https://login.consultant.ru/link/?req=doc&base=LAW&n=414898&dst=100029
[4] https://login.consultant.ru/link/?req=doc&base=LAW&n=419654&dst=56
[5] https://login.consultant.ru/link/?req=doc&base=LAW&n=419646&dst=100013
[6] https://login.consultant.ru/link/?req=doc&base=LAW&n=419654&dst=100189
[7] https://login.consultant.ru/link/?req=doc&base=LAW&n=419654&dst=100202
[8] https://login.consultant.ru/link/?req=doc&base=LAW&n=414898
[9] https://login.consultant.ru/link/?req=doc&base=LAW&n=419654&dst=100196
[10] https://login.consultant.ru/link/?req=doc&base=LAW&n=419654&dst=100197
[11] https://login.consultant.ru/link/?req=doc&base=LAW&n=419654&dst=100198
[12] https://login.consultant.ru/link/?req=doc&base=LAW&n=419654&dst=100199
[13] https://login.consultant.ru/link/?req=doc&base=LAW&n=419654&dst=100200
[14] https://login.consultant.ru/link/?req=doc&base=LAW&n=319409&dst=100027
[15] https://login.consultant.ru/link/?req=doc&base=LAW&n=419654&dst=100183
[16] https://login.consultant.ru/link/?req=doc&base=LAW&n=394130&dst=100149
[17] https://login.consultant.ru/link/?req=doc&base=LAW&n=419654&dst=100187
[18] https://login.consultant.ru/link/?req=doc&base=CJI&n=117202
[19] https://login.consultant.ru/link/?req=doc&base=LAW&n=419646&dst=100009
[20] https://login.consultant.ru/link/?req=doc&base=LAW&n=412118&dst=103941
[21] https://login.consultant.ru/link/?req=doc&base=LAW&n=419665&dst=100005
[22] https://login.consultant.ru/link/?req=doc&base=LAW&n=412713&dst=100086
[23] https://login.consultant.ru/link/?req=doc&base=LAW&n=411310&dst=100012
[24] https://login.consultant.ru/link/?req=doc&base=LAW&n=412713&dst=100123
[25] https://login.consultant.ru/link/?req=doc&base=LAW&n=412713&dst=100124
[26] https://login.consultant.ru/link/?req=doc&base=LAW&n=412713&dst=100119
[27] https://login.consultant.ru/link/?req=doc&base=LAW&n=419665
[28] http://www.consultant.ru
[29] https://respectrb.ru/consultant/demo
[30] http://respectrb.ru/node/9220