23.06.2022

Операторам связи, риелторам и некоторым другим юрлицам нужно обновить правила внутреннего контроля

17 июня изменили общие требования к правилам внутреннего контроля (ПВК) компаний, которые проводят операции с деньгами или другим имуществом, и ряда ИП. Исключение - те, кто применяют специальные требования к ПВК, например банки и некредитные финансовые организации, юридические и бухгалтерские фирмы.

Программу оценки риска переименовали и уточнили ее содержание. В нее нужно включить положения о том, как:

- оценивать степень риска клиента при приеме на обслуживание;

- пересматривать группу риска при длительной работе с клиентом;

- принимать к нему меры по антиотмывочному закону;

- управлять рисками;

- документально фиксировать результаты оценки рисков и управления ими;

- анализировать, может ли клиент использовать новые услуги и программно-технические средства, чтобы отмывать преступные доходы и финансировать терроризм.

Оценивать риски надо по одной или нескольким категориям: страновые, клиентские и операционные. Ранее это была рекомендация Росфинмониторинга.

Учесть новшества в ПВК следует не позже 18 июля.

Есть и другие поправки. Например, вместо бумажных ПВК разрешили оформлять электронные. Последние нужно заверить квалифицированной ЭП руководителя организации или ИП.

Документ: Постановление Правительства РФ от 16.06.2022 N 1092

23.06.2022

С 26 июня пассажирским автоперевозчикам из числа субъектов МСП откроют доступ к кредитным каникулам

Малый и средний бизнес, который, в частности, перевозит пассажиров автобусами и такси, с 26 июня получит право потребовать максимум полугодовую отсрочку платежей по кредитам или займам.

Напомним, компании и ИП из ряда отраслей могут обратиться за каникулами, например, к банку или МФО не позже 30 сентября 2022 года. Право есть у тех, кто заключил договор кредита или займа до 1 марта этого года. Возможность имеют и те заемщики, которые до 30 сентября 2020 года включительно уже требовали предоставить каникулы.

ИП вместо приостановки платежей вправе потребовать временно снизить их. Также ИП могут вместо бизнес-каникул запросить те, которые предназначены для потребителей.

Документ: Постановление Правительства РФ от 17.06.2022 N 1096

Обзор подготовлен специалистами компании "КонсультантПлюс" http://www.consultant.ru