Из-за подозрительных операций банки ограничат физлицам внесение наличных – проект поступил в Госдуму

Ряд граждан сможет пополнять свои банковские счета (вклады) или электронные кошельки путем внесения наличных в пределах 30 тыс. руб. в месяц [1] либо эквивалента в инвалюте. Той же суммой ограничат поступление обычных или электронных денег от иных физлиц на данные счета (вклады) либо кошельки. Ограничения введут при совокупности таких обстоятельств (с. 6 и 7 проекта):

• ЦБ РФ известил кредитную организацию о том, что клиент, вероятно, совершает подозрительные операции;
• последние отвечают признакам, которые перечислит регулятор;
• кредитная организация выявила такие операции.

Установить клиенту лимиты надо не позже рабочего дня после даты обнаружения подозрительных операций. Кредитная организация сама определит длительность ограничений. Однако период не превысит 1 год со дня начала применения. Лимиты снимут досрочно, если на это будут основания. Для отдельных случаев повторного выявления предусмотрят фиксированный 2-летний срок (с. 7 и 8 проекта).

Ограничения будут в силе, даже если клиент расторгнет договор банковского счета (вклада) или соглашение об электронном средстве платежа и заключит новую аналогичную сделку с той же организацией (с. 8 проекта).

Есть и другие нормы. Среди них правила информирования физлиц о введении лимитов и досудебный порядок их обжалования (с. 9 - 12 проекта).

Новшества могут заработать с 1 марта 2028 года (с. 15 проекта). Их будут применять и филиалы зарубежных банков.

Источник: КонсультантПлюс [2]