ЦБ РФ советует банкам прилагать больше усилий по защите клиентов от мошенников на финансовом рынке

Регулятор рекомендует [1] создавать, обновлять и постоянно распространять материалы (брошюры, плакаты, видеоролики и пр.) о рисках взаимодействия с теми, у кого есть признаки незаконной деятельности на финрынке. В зависимости от вида материалов их следует размещать:

• на экранах информационных панелей и стендах в местах обслуживания;
• на сайте банка (в виде отдельного слайдера, баннера или ссылки), в его мобильных приложениях, а также на его страницах в соцсетях и мессенджерах.

Среди других советов есть такие:

• минимум раз в квартал [2] в самых популярных каналах информирования клиентов приводить ссылку [3] на список нелегальных финкомпаний и объяснять, как проверить по нему юрлицо;
• в адрес не менее 80% активных клиентов [4] направлять СМС или пуш-уведомления о рисках сотрудничать с теми, у кого есть признаки незаконной деятельности на финрынке;
• в произвольной форме извещать [5] ЦБ РФ через личный кабинет [6] на его сайте, например, о клиентах или контрагентах, которые могут попасть в упомянутый список. При этом нужно сделать пометку "Сведения о лице с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке". В сообщение лучше включить [7] результаты анализа такого клиента либо контрагента и приложить подтверждающие документы и материалы.

ЦБ РФ дал рекомендации в дополнение [8] к тем, которые он опубликовал [9] ранее.

Источник: КонсультантПлюс [10]