Эксперт объяснила, какие переводы по карте могут заблокировать

Банки ужесточают контроль финансовых операций для защиты от мошенников и борьбы с незаконным оборотом средств. Если перевод покажется подозрительным, его могут приостановить, предупредила эксперт экономического факультета РУДН Ламия Мамедова.

В федеральный закон № 115 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" были внесены изменения, согласно которым Росфинмониторинг получил более широкие полномочия по выявлению и пресечению противоправных действий, направленных на отмывание денежных средств. Операции с денежными средствами могут приостановить до 10 дней (а в некоторых случаях до 30 дней), если возникнут подозрения в отмывании денег или финансировании экстремизма.

Конкретные критерии не обозначены, однако, по мнению эксперта, теоретически вопросы могут возникнуть при совершении большого числа переводов.

"Теоретически, несколько десятков переводов в течение суток, нетипичных для держателя карты, могут вызвать подозрение", - предупредила эксперт.

Еще одним немаловажным критерием может являться количество получателей.

Кроме того, теоретически могут вызывать вопросы переводы только что поступивших денежных средств.

"Конечно, особое внимание уделяется и суммам переводов. Большее подозрение, например, могут вызвать переводы более 100 тысяч рублей в день и 1 миллиона рублей в месяц", - указала Мамедова.

Источник: агентство "Прайм" [1]

Фото: freepik.com

Еще больше полезных материалов — в нашей рассылке [2].

В telegram-канале “Ясная бухгалтерия” [3] отвечаем на бухгалтерские вопросы.

Ситуации в сфере трудового права разбираем в telegram-канале "РЕСПЕКТ — РЕШЕНИЯ" [4].