Юристу от 11 октября 2024 года

11.10.2024

Борьба с переводами денег мошенникам: банки должны соблюдать новые правила с 22 октября 2024 года

Системно значимые кредитные организации [1] будут применять информацию из базы данных о переводах средств без согласия клиентов не позже 2 ч [2] с момента, когда ЦБ РФ ее предоставит. С 1 января 2025 года [3] на это отведут 1 ч [4]. Нормы коснутся также кредитных организаций из реестра [5] значимых на рынке платежных услуг.

Остальные операторы по переводу денег с 22 октября 2024 года [6] будут выполнять обязанность в течение 3 ч [7] с того же момента без дальнейшего сокращения срока.

Если сведения поступят, когда операторы не обслуживают клиентов (в т.ч. через интернет-банкинг), исчисление сроков начнется с момента запуска [8] такого сопровождения.

Регулятор отметил: новшества снизят [9] число денежных переводов мошенникам.

Сейчас время, в течение которого банки и другие операторы должны применять информацию для выявления переводов денег без согласия клиентов, не установлено [10].

Документы:

Указание Банка России от 19.08.2024 N 6828-У [2]

Информация Банка России от 11.10.2024 [9]

Полезные ссылки:

Указание Банка России от 09.01.2023 N 6354-У "О форме и порядке направления операторами по переводу денежных ... [11]

Информационное сообщение Банка России от 17.10.2023 "Банк России утвердил перечень системно значимых ... [12]

<Информация> Банка России "Реестр кредитных организаций, признанных Банком России значимыми на рынке ... [13]

 

11.10.2024

Штрафы по КоАП РФ за уклонение от многих проверок возрастут - проект внесен в Госдуму

Поправки коснутся тех, кто мешает провести либо завершить надзорное (контрольное) мероприятие [14] или, например, ввести спецрежим [15] по Закону о госконтроле, а также осуществить проверку [16] по Закону о защите прав юрлиц и ИП. За такое нарушение по общему правилу должностное лицо заплатит [17] от 10 тыс. до 20 тыс. руб., компания - от 250 тыс. до 500 тыс. руб. Сейчас штрафы [18] в два раза ниже для первых и от 20 тыс. до 50 тыс. руб. для вторых.

За повторное нарушение должностное лицо заплатит [19] от 20 тыс. до 50 тыс. руб. либо его дисквалифицируют на срок от 6 мес. до 1 года. Компанию оштрафуют на сумму от 500 тыс. до 1 млн руб. Сейчас [20] срок дисквалификации тот же, а штраф - от 10 тыс. до 20 тыс. руб. Юрлиц наказывают на сумму от 50 тыс. до 100 тыс. руб.

Документ:

Проект Федерального закона N 736449-8 [21]

Рекомендуем:

Как проводятся плановые проверки организаций (контрольные (надзорные) мероприятия) [22]

Как проводятся внеплановые проверки организации (контрольные (надзорные) мероприятия) [23]

Полезные ссылки:

Федеральный закон от 31.07.2020 N 248-ФЗ (ред. от 08.08.2024) "О государственном контроле (надзоре) и ... [24]

Федеральный закон от 26.12.2008 N 294-ФЗ (ред. от 08.08.2024) "О защите прав юридических лиц и индивидуальных ... [25]

"Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях" от 30.12.2001 N 195-ФЗ (ред. от 08.08.2024 ... [26]

 

11.10.2024

Ограничение полной стоимости кредитов по ипотеке временно не действует с 10.10.2024 2024 года

Банкам теперь не нужно применять норму [27] о максимальном значении полной стоимости потребкредита или займа, если его выдают для покупки в ипотеку жилья в МКД либо земли. То же касается приобретения или строительства жилого дома с его залогом. Послабление действует до 31 марта 2025 года [28] включительно.

По мнению ЦБ РФ, мера позволит учесть [29] в ипотечных ставках последние изменения на финрынке (в т.ч. решения по ключевой ставке [30]) и при этом не нарушить Закон [31] о потребкредите. Заемщики будут брать более дорогую ипотеку, но без переплаты за само жилье. Риски увеличения долговой нагрузки ограничены макропруденциальными надбавками.

В будущем регулятор планирует сделать послабление бессрочным.

Документы:

Решение Совета директоров Банка России от 10.10.2024 [32]

Информация Банка России от 10.10.2024 [29]

Полезные ссылки:

Справочная информация: "Ключевая ставка и процентная ставка рефинансирования (учетная ставка), установленные ... [33]

Федеральный закон от 21.12.2013 N 353-ФЗ (ред. от 22.06.2024) "О потребительском кредите (займе)" [34]

 

11.10.2024

КС РФ определил начало срока публикации на Федресурсе сведений об окончании конкурсного производства

Если суд завершил конкурсное производство до 8 октября 2024 года, арбитражный управляющий обязан разместить сообщение об этом на Федресурсе [35] не позже 10 календарных дней с даты внесения [36] в ЕГРЮЛ записи о ликвидации должника. Если суд завершил производство после 8 октября, срок надо исчислять со дня принятия [37] определения об этом.

Правила действуют [38], пока на уровне закона не уточнят, с какого момента отсчитывать 10-дневный период. Из-за неясности одни суды исчисляли [39] его с даты внесения в ЕГРЮЛ записи о ликвидации, а другие - со дня принятия определения об окончании производства.

Напомним, арбитражному управляющему, который вовремя не исполнил обязанность, грозит [40] предупреждение или штраф от 25 тыс. до 50 тыс. руб.

Документ:

Постановление КС РФ от 07.10.2024 N 44-П [38]

Полезная ссылка:

"Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях" от 30.12.2001 N 195-ФЗ (ред. от 08.08.2024 ... [26]

 

 

Обзор подготовлен специалистами компании "КонсультантПлюс" http://www.consultant.ru [41]