Банк заподозрил, что клиент совершает сомнительные операции, и запросил информацию о них. Поскольку тот не передал сведения, кредитная организация по своим правилам об открытии и обслуживании счета списала штраф. Клиент счел это неосновательным обогащением, но три инстанции не согласились.
По мнению [1] ВС РФ, кредитная организация не может взимать вознаграждение в виде штрафа за непредоставление данных по Закону [2] о противодействии легализации преступных доходов. Верховный суд уже приходил к сходному выводу [3], но он касался повышенной комиссии за проведение сомнительной операции.
Дело направлено на новое рассмотрение.
Напомним, с 1 июля 2022 года [4] нельзя обосновывать дополнительные комиссии и другие клиентские сборы борьбой [5] с легализацией преступных доходов и т.п. Однако эту норму [6] в данном случае не применили.
Источник: КонсультантПлюс [7]
Оформите заявку [11] на доставку полной версии документа
или самостоятельно подберите комплект [12], с учетом особенностей именно Вашей организации
Еще больше новостей: Респект-Решения [14] и Ясная бухгалтерия [15]
Links:
[1] https://storage.consultant.ru/ondb/attachments/202409/09/iddoc_285186_idnews_55744_Opredelenie_qyP.pdf
[2] https://login.consultant.ru/link/?req=doc&base=LAW&n=456134&dst=0&demo=1
[3] http://respectrb.ru/legalnews/15801/#anchor_2
[4] https://login.consultant.ru/link/?req=doc&base=LAW&n=414830&dst=100017&demo=1
[5] https://login.consultant.ru/link/?req=doc&base=LAW&n=456134&dst=293&demo=1
[6] https://login.consultant.ru/link/?req=doc&base=LAW&n=456134&dst=781&demo=1
[7] https://www.consultant.ru/legalnews/26313/
[8] https://respectrb.ru/node/7344
[9] https://e.respectrb.ru/click/?short=6496
[10] https://e.respectrb.ru/click/?short=6499
[11] http://respectrb.ru/consultant/demo
[12] http://respectrb.ru/node/9220
[13] http://respectrb.ru/informer_news
[14] https://t.me/respectsolutions
[15] https://t.me/add_education