Предложен порядок регулирования деятельности филиалов иностранных банков на территории РФ

Законопроектом, в частности:

определяются порядок аккредитации филиала иностранного банка и получения иностранным банком лицензии Банка России на осуществление банковских операций, а также основания для принятия Банком России решения об отказе в выдаче лицензии;

устанавливаются требования, при соблюдении которых иностранный банк вправе осуществлять деятельность на территории РФ через свой филиал;

определяется перечень банковских операций и сделок, которые вправе осуществлять филиал иностранного банка на территории РФ;

вводится запрет на открытие филиалом иностранного банка внутренних структурных подразделений и привлечение банковских платежных агентов;

устанавливаются требования к квалификации и деловой репутации должностных лиц филиала иностранного банка;

устанавливается требование о формировании гарантийного депозита филиала иностранного банка, минимальный размер которого равен 1 миллиарду рублей, в целях обеспечения исполнения иностранным банком обязательств по договорам, заключенным при осуществлении деятельности на территории РФ;

устанавливаются основания и последствия отзыва (аннулирования) у иностранного банка лицензии на осуществление банковских операций, в том числе особенности деятельности временной администрации иностранного банка и порядок осуществления выплат за счет денежных средств гарантийного депозита филиала иностранного банка.

Предусматриваются корреспондирующие поправки в ряд законодательных актов, в том числе в Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", в части наделения Банка России полномочием по регулированию деятельности филиалов иностранных банков, установлению обязательных нормативов, правил проведения банковских операций, бухгалтерского учета и отчетности, проведению проверок, применению мер воздействия. Также на филиалы иностранных банков распространяются положения законодательства в сфере противодействия отмыванию доходов, финансированию терроризма, финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Кроме того, законопроектом предлагаются изменения в Федеральный закон "О мерах воздействия (противодействия) на недружественные действия Соединенных Штатов Америки и иных иностранных государств" и Федеральный закон "О специальных экономических мерах и принудительных мерах", предусматривающие распространение их действия не только на филиалы иностранных банков, но и на филиалы иных иностранных юридических лиц, осуществляющих деятельность на территории РФ.