Юристу от 12 июля 2024 года

12.07.2024

Реестр российской промышленной продукции: появились правила формирования и ведения

С 1 июля производство промпродукции в РФ подтверждают не заключениями Минпромторга, а сведениями из реестра [1] российской промышленной продукции. С этой даты заработали правила [2], по которым ведомство формирует и ведет реестр в государственной информсистеме промышленности (ГИСП [3]). Они среди прочего определяют, какие данные [4] и как включать в него.

Минпромторг вносит записи [5] в реестр на основании специальных инвестиционных контрактов, актов экспертизы Торгово-промышленной палаты РФ (ТПП РФ), сертификатов о происхождении товара. Данные включают [6] по заявке. Тот, кого уполномочил [7] заявитель, подает [8] ее через личный кабинет ГИСП.

Заявки [9] о включении в реестр сведений о продукции на основании специального инвестиционного контракта рассматривает Минпромторг, а на основании акта экспертизы или сертификата о происхождении товара - ТПП РФ.

Информация о продукции на основании сертификата о происхождении товара вносится [10] в реестр автоматически не позднее следующего рабочего дня после его выдачи.

Заявка о включении в реестр сведений о продукции на основании акта экспертизы ТПП РФ направляется [11] в Минпромторг таким же образом и в тот же срок после его выдачи.

Минпромторг в течение 10 рабочих дней после получения заявки, основанной на акте экспертизы или специальном инвестиционном контракте, проверяет [12] ее полноту и достоверность. Далее ведомство выполняет одно из действий [13]:

• формирует реестровую запись;
• отказывает [14] в этом;
• возвращает заявку на доработку заявителю либо в ТПП РФ (касается заявок по актам экспертизы).

Правила среди прочего определяют, как заявку дорабатывают [15] и направляют повторно.

Заключения о подтверждении производства промпродукции в РФ, которые выдали до 1 июля 2024 года, действительны [16] до окончания срока их действия.

Документ:

Постановление Правительства РФ от 29.06.2024 N 894 [17]

Полезная ссылка:

Постановление Правительства РФ от 17.07.2015 N 719 (ред. от 29.06.2024) "О подтверждении производства ... [18]

 

12.07.2024

Защита от переводов мошенникам: что меняется с 25 июля

Поправки к Закону о национальной платежной системе призваны усилить борьбу с переводами без согласия клиента (антифрод). Вводят ответственность банков и других операторов, проигнорировавших сведения из антифрод-базы ЦБ РФ.

Признаки перевода без добровольного согласия клиента

Поправки расширяют предмет антифрода. Цель [19] - защита от переводов:

• без согласия клиента (как и было);
• с согласия клиента, полученного путем обмана или злоупотребления доверием.

ЦБ РФ утвердил обновленный перечень из 6 признаков [20] подозрительных переводов (вместо 3). Среди новых признаков:

• перевод [21] по реквизитам, которые есть во внутренней антифрод-системе оператора;
• информация [22] от операторов связи и иных лиц о нетипичных параметрах звонков и сообщений клиенту накануне или в момент совершения операции.

Кроме того, с 25 июля начинают действовать [23] рекомендации для банков по информированию клиентов:

• о рисках [24] переводов без добровольного согласия и оформления кредитов под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием;
• рисках [25] и последствиях вовлечения в дропперство [26].

Действия оператора при выявлении подозрительного перевода

Алгоритм зависит [27] от вида операции.

• операция с применением платежной карты, перевод электронных денежных средств, перевод по СБП - отказ;
• иные переводы - 2-дневный период "охлаждения".

В первом случае клиенту разъясняется [28], в частности, право совершить операцию повторно, во втором - подтвердить операцию не позднее следующего дня.

Оператор может [29] потребовать совершить повторную операцию конкретным способом, предусмотренным договором.

Действия оператора, обслуживающего получателя средств, если выявлен подозрительный перевод

Такой оператор должен [30] сообщить о подозрительном переводе оператору на стороне плательщика, если это предусмотрено правилами платежной системы.

Действия оператора при получении информации из антифрод-базы ЦБ РФ

Если клиент настаивает [31] на проведении операции, а оператор получил данные о ней из антифрод-базы [32], оператор применяет 2-дневный период "охлаждения", незамедлительно разъясняет клиенту причины и последствия этой меры.

После окончания этого периода и при отсутствии иных препятствий оператор обязан [33] возобновить исполнение распоряжения о переводе, а если в исполнении операции было отказано - разрешить клиенту провести ее повторно.

Ответственность оператора за игнорирование сведений из антифрод-базы ЦБ РФ

Если у оператора будет информация из антифрод-базы, но он совершит подозрительный перевод без соблюдения указанных выше правил, оператор обязан [34] полностью возместить клиенту-физлицу сумму операции. Срок - 30 дней после получения заявления клиента.

Переводы, на которые не распространяются антифрод-правила

Описанные правила не распространяются [35] на переводы:

• зарплаты и иных доходов [36] с ограниченным размером удержаний в рамках исполнительного производства;
• выплат [37], на которые нельзя обратить взыскание.

Блокировка подозрительных банковских карт и иных электронных средств платежа

Оператор обязан [38] заблокировать электронное средство платежа, если сведения о нем или клиенте, который его использует, окажутся в антифрод-базе ЦБ РФ. Срок блокировки - до тех пор, пока сведения находятся в базе.

Оператор должен [39] сразу уведомить клиента о блокировке и о том, что он вправе подать заявление в ЦБ РФ об исключении сведения из базы данных. Порядок уведомления устанавливается в договоре с клиентом.

Мотивированное заявление об исключении сведений из антифрод-базы ЦБ РФ оператор может [40] подать и сам (без участия клиента).

Срок рассмотрения заявления об исключении сведений - 15 рабочих дней [41].

Сроки возмещения сумм операций при использовании карты без согласия владельца

Предусмотрен 30-дневный срок [42] возмещения клиенту суммы операции, которая была совершена по его карте (иному электронному средству платежа) после получения оператором уведомления [43] от клиента.

Срок возмещения (при отсутствии вины клиента) по несанкционированным операциям, выполненным до уведомления, - 30 дней [44], а при трансграничном переводе - 60 дней [44] после получения заявления клиента.

30-дневный срок применяется [45], если оператор не проинформировал клиента об операции и ее совершили без добровольного согласия клиента.

Документы:

Федеральный закон от 24.07.2023 N 369-ФЗ [46]

Приказ Банка России от 27.06.2024 N ОД-1027 [20]

Методические рекомендации (утв. Банком России 28.02.2024 N 3-МР) [47]

Полезные ссылки:

Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ (ред. от 19.12.2023) "О национальной платежной системе" [48]

Федеральный закон от 02.10.2007 N 229-ФЗ (ред. от 29.05.2024) "Об исполнительном производстве" (с изм ... [49]

 

12.07.2024

Финкомпании станут реже проводить идентификацию клиентов из числа физлиц - поправки прошли Госдуму

По проекту организациям [50], которые совершают операции с деньгами или другим имуществом, не нужно идентифицировать клиентов-физлиц при приеме платежей на сумму не более 60 тыс. руб. [51] Это касается перечисления средств с целью уплатить налоги или рассчитаться за жилье и коммунальные услуги.

Сейчас предельная сумма - 15 тыс. руб. [52]

Аналогично повысят [53] максимальную сумму перевода (на данные цели) без открытия банковского счета, при которой кредитные организации не проводят [54] даже упрощенную идентификацию. Исключение - операции с электронными деньгами.

Есть и другие новшества. Поправки вступят в силу со дня [55] опубликования закона.

Напомним, идентификация нужна [52] независимо от суммы перевода, когда работники финкомпании заподозрили клиента в отмывании преступных доходов либо финансировании терроризма.

Документ:

Проект Федерального закона N 455879-8 [51]

Полезная ссылка:

Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 29.05.2024) "О противодействии легализации (отмыванию) ... [56]

 

12.07.2024

Субъектам КИИ не придется составлять перечни объектов для категорирования: проект ФСТЭК

Хотят освободить субъектов [57] критической информационной инфраструктуры (КИИ) от обязанности формировать, утверждать и изменять перечни объектов для категорирования [58] (п. п. "а" и "в" проекта).

Отметим, с 21 марта 2023 года [59] уполномоченные органы (организации) по согласованию с ФСТЭК формируют [60] перечни типовых отраслевых объектов КИИ. Такие списки используют как исходные данные [61] для категорирования. В связи с этим нет необходимости в том, чтобы перечень составлял каждый субъект КИИ.

Есть и другие изменения. Общественное обсуждение проекта завершат 24 июля.

Документ:

Проект постановления Правительства РФ [62]

Полезные ссылки:

Постановление Правительства РФ от 20.12.2022 N 2360 "О внесении изменений в постановление Правительства ... [63]

Постановление Правительства РФ от 08.02.2018 N 127 (ред. от 20.12.2022) "Об утверждении Правил категорирования ... [64]

Федеральный закон от 26.07.2017 N 187-ФЗ (ред. от 10.07.2023) "О безопасности критической информационной ... [65]

 

 

Обзор подготовлен специалистами компании "КонсультантПлюс" http://www.consultant.ru [66]