Выявление нелегальной деятельности на финансовом рынке: ЦБ РФ дал советы кредитным организациям

Регулятор рекомендует использовать [1]:

• список [2] компаний с признаками незаконного бизнеса на финрынке;
• информацию из платформы [3] "Знай своего клиента" об отнесении юрлица или ИП к высокому либо среднему уровню риска подозрительных операций.

Эти сведения помогут выявить среди клиентов, в частности, контрагентов лиц с признаками нелегальной деятельности на финрынке. Если контрагенты переводят деньги данным лицам или получают от них средства, а кредитная организация заподозрила [4] отмывание преступных доходов либо финансирование терроризма, ЦБ РФ советует [5]:

• провести углубленную проверку документов, операций и деятельности клиента, его представителя, выгодоприобретателя и бенефициара;
• уделять повышенное внимание транзакциям клиента;
• рассмотреть вопрос о квалификации операций как подозрительных.

Среди прочего рекомендовано постоянно разъяснять [6] клиентам риски переводов тем, у кого есть признаки незаконной работы на финрынке.

Источник: КонсультантПлюс [7]