Юристу от 10 января 2024 года

10.01.2024

Выявление нелегальной деятельности на финансовом рынке: ЦБ РФ дал советы кредитным организациям

Регулятор рекомендует использовать [1]:

• список [2] компаний с признаками незаконного бизнеса на финрынке;
• информацию из платформы [3] "Знай своего клиента" об отнесении юрлица или ИП к высокому либо среднему уровню риска подозрительных операций.

Эти сведения помогут выявить среди клиентов, в частности, контрагентов лиц с признаками нелегальной деятельности на финрынке. Если контрагенты переводят деньги данным лицам или получают от них средства, а кредитная организация заподозрила [4] отмывание преступных доходов либо финансирование терроризма, ЦБ РФ советует [5]:

• провести углубленную проверку документов, операций и деятельности клиента, его представителя, выгодоприобретателя и бенефициара;
• уделять повышенное внимание транзакциям клиента;
• рассмотреть вопрос о квалификации операций как подозрительных.

Среди прочего рекомендовано постоянно разъяснять [6] клиентам риски переводов тем, у кого есть признаки незаконной работы на финрынке.

Документ:

Информационное письмо Банка России от 27.12.2023 N ИН-08-12/69 [1]

 

10.01.2024

Правительство ограничило продажу алкогольного мороженого

Мороженое с этиловым спиртом более 0,5% объема готовой продукции исключили из перечней [7] пищи, которая не относится к алкоголю. Правительство опубликовало распоряжение [8] об этом 9 января 2024 года. Документ уже действует.

Поскольку продавать в розницу спиртосодержащую пищевую продукцию нельзя [9], полагаем, торговать данным мороженым теперь нужно по правилам реализации алкоголя. Среди них - запрет продажи несовершеннолетним [10].

Новшества касаются также взбитых замороженных фруктовых, плодово-ягодных и овощных десертов, щербетов, смесей для их приготовления, а также пищевого льда. Речь идет о продукции с этиловым спиртом более 0,5% ее готового объема.

Документ:

Распоряжение Правительства РФ от 29.12.2023 N 4065-р [8]

Полезные ссылки:

Распоряжение Правительства РФ от 29.12.2020 N 3650-р (ред. от 20.04.2022) <Об утверждении перечня пищевой ... [11]

Федеральный закон от 22.11.1995 N 171-ФЗ (ред. от 25.12.2023) "О государственном регулировании производства ... [12]

 

 

Обзор подготовлен специалистами компании "КонсультантПлюс" http://www.consultant.ru [13]