ЦБ РФ дал рекомендации в сфере эквайринга для борьбы с отмыванием преступных доходов

Центробанк подготовил, в частности, для кредитных организаций-эквайреров рекомендации [1] по контролю за операциями, которые выполняют с помощью электронных средств платежа. Одна из целей — снижение рисков отмывания денег и финансирования терроризма торгово-сервисными предприятиями (ТСП).

Банк России советует:

• переводить [2] или зачислять деньги только на банковские счета ТСП. Сумма должна соответствовать данным из положительного авторизационного сообщения;
• указывать [3] в таких сообщениях сведения о ТСП, например его наименование, ИНН и идентификатор терминала для безналичной оплаты;
• проверять [4], совпадает ли деятельность ТСП с его транзакционным профилем. Следует сопоставлять число платежей за час, день или месяц, их распределение в течение суток, суммы операций и т.д. Для онлайн-бизнеса — изучать [5] активность сайта, который указали в договоре эквайринга, убедиться, что товары, работы или услуги реализуют через него;
• обращать особое внимание [6] на переводы денег физлицам, которые не связаны с возвратом средств.

Если кредитная организация выявит, что фактическая деятельность ТСП не соответствует заявленной, и возникнут подозрения в отмывании денег и финансировании терроризма, рекомендуют [7] среди прочего:

• провести [8] углубленную проверку документов и информации о клиенте, его представителе и (или) выгодоприобретателе, бенефициарном владельце, а также об операциях и бизнесе предприятия;
• повысить [9] внимание к транзакциям ТСП;
• рассмотреть [10] возможность расторжения договора эквайринга, если документ позволяет сделать это в подобной ситуации.

Есть и другие рекомендации.

Источник: КонсультантПлюс [11]