Юристу от 18 октября 2023 года

18.10.2023

Кассация: купля-продажа недвижимости с нарушением антикризисных указов президента недействительна

Компания продала ИП ремонтно-техническую базу. В нее входила в том числе недвижимость. На момент заключения договора всеми долями в уставном капитале продавца владело юрлицо из страны, совершающей недружественные действия. После смены гендиректора компания попросила суд среди прочего признать сделку недействительной.

Кассация согласилась [1] с апелляцией, которая признала [2] договор недействительным и применила [3] двустороннюю реституцию. В обоснование этого решения апелляции вошли, в частности, такие выводы:

• контрагенты по антикризисным указам президента должны были [4] получить разрешение правительственной спецкомиссии [5] на сделку с недвижимостью и рассчитаться через счет типа "С". Дело в том, что продавец - лицо, связанное со страной, совершающей недружественные действия, а покупатель - резидент РФ;
• стороны не выполнили [6] данные требования, хотя знали [7] о них. Это подтверждает [8] и то, что ИП запросил разрешение после подписания договора;
• сделка нарушила [9] правовые акты, которые действовали на момент ее совершения.

Документы:

Постановление АС Московского округа от 16.10.2023 по делу N А41-101031/2022 (резолютивная часть) [1]

Постановление 10-го ААС от 14.08.2023 по делу N А41-101031/2022 [4]

 

18.10.2023

ЦБ РФ дал рекомендации в сфере эквайринга для борьбы с отмыванием преступных доходов

Центробанк подготовил, в частности, для кредитных организаций-эквайреров рекомендации [10] по контролю за операциями, которые выполняют с помощью электронных средств платежа. Одна из целей - снижение рисков отмывания денег и финансирования терроризма торгово-сервисными предприятиями (ТСП).

Банк России советует:

• переводить [11] или зачислять деньги только на банковские счета ТСП. Сумма должна соответствовать данным из положительного авторизационного сообщения;
• указывать [12] в таких сообщениях сведения о ТСП, например его наименование, ИНН и идентификатор терминала для безналичной оплаты;
• проверять [13], совпадает ли деятельность ТСП с его транзакционным профилем. Следует сопоставлять число платежей за час, день или месяц, их распределение в течение суток, суммы операций и т.д. Для онлайн-бизнеса - изучать [14] активность сайта, который указали в договоре эквайринга, убедиться, что товары, работы или услуги реализуют через него;
• обращать особое внимание [15] на переводы денег физлицам, которые не связаны с возвратом средств.

Если кредитная организация выявит, что фактическая деятельность ТСП не соответствует заявленной, и возникнут подозрения в отмывании денег и финансировании терроризма, рекомендуют [16] среди прочего:

• провести [17] углубленную проверку документов и информации о клиенте, его представителе и (или) выгодоприобретателе, бенефициарном владельце, а также об операциях и бизнесе предприятия;
• повысить [18] внимание к транзакциям ТСП;
• рассмотреть [19] возможность расторжения договора эквайринга, если документ позволяет сделать это в подобной ситуации.

Есть и другие рекомендации.

Документ: Методические рекомендации Банка России 12.10.2023 N 13-МР [11]

 

 

Обзор подготовлен специалистами компании "КонсультантПлюс" http://www.consultant.ru [20]