Банком России подготовлены методические рекомендации в отношении деятельности кредитных организаций и платежных агрегаторов...

Рекомендации разработаны в целях обеспечения стабильности национальной платежной системы, а также минимизации рисков в области легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

В частности, кредитным организациям - эквайрерам, а также платежным агрегаторам, привлекаемым кредитными организациями - эквайрерами в соответствии со статьей 14.1 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе", рекомендуется обеспечивать зачисление или перевод денежных средств, получаемых в пользу торгово-сервисных предприятий (далее - ТСП), с которыми был заключен договор о приеме электронных средств платежа (далее - ЭСП), только на банковские счета указанных ТСП в размере сумм операций, совершенных с использованием ЭСП, информация о которых содержится в положительных авторизационных сообщениях о транзакциях в адрес соответствующего ТСП.

Также кредитным организациям - эквайрерам в рамках проверки соответствия фактической деятельности ТСП заявленной им деятельности рекомендуется обращать повышенное внимание на ТСП, в которых осуществляются операции по перечислению денежных средств физлицам, не связанные с возвратом денежных средств вследствие отказа от исполнения договоров купли-продажи и договоров о выполнении работ (оказании услуг), заключенных с данными ТСП.