Как операторам по переводу денег взаимодействовать с операторами услуг информобмена: советы ЦБ РФ

Чтобы бесперебойно проводить транзакции с помощью электронных средств платежа, операторам по переводу денег рекомендуют:

• прежде чем заключать договоры с операторами услуг информобмена, проверять [1], нет ли у контрагентов признаков фиктивной деятельности и нарушений на рынке платежных услуг. Можно использовать любые доступные сведения;
• контролировать [2] полноту, неизменность и корректность информации по транзакциям, которую операторы услуг передают платежной системе и получают из нее. Условия о контроле ЦБ РФ советует включить в договор;
• дополнительно закреплять [3] в таких соглашениях обязанность контрагента предоставлять по запросам оператора по переводу денег все данные о транзакциях. Лучше указывать и срок передачи сведений;
• применять [4] эти рекомендации при анализе взаимодействия с теми, с кем уже есть договорные отношения.