Юристу от 14 сентября 2023 года

14.09.2023

Как операторам по переводу денег взаимодействовать с операторами услуг информобмена: советы ЦБ РФ

Чтобы бесперебойно проводить транзакции с помощью электронных средств платежа, операторам по переводу денег рекомендуют:

• прежде чем заключать договоры с операторами услуг информобмена, проверять [1], нет ли у контрагентов признаков фиктивной деятельности и нарушений на рынке платежных услуг. Можно использовать любые доступные сведения;
• контролировать [2] полноту, неизменность и корректность информации по транзакциям, которую операторы услуг передают платежной системе и получают из нее. Условия о контроле ЦБ РФ советует включить в договор;
• дополнительно закреплять [3] в таких соглашениях обязанность контрагента предоставлять по запросам оператора по переводу денег все данные о транзакциях. Лучше указывать и срок передачи сведений;
• применять [4] эти рекомендации при анализе взаимодействия с теми, с кем уже есть договорные отношения.

Документ: Методические рекомендации, утвержденные Банком России 11.09.2023 N 12-МР [5]

 

14.09.2023

Кассация сохранила обеспечительный арест денег российского юрлица с единственным учредителем из ЕС

Компания подала иск о взыскании с юрлица долга и процентов по ст. 395 [6] ГК РФ. Еще она попросила суд принять обеспечительные меры, в частности арестовать деньги ответчика в пределах требований. Компания привела среди прочего такие доводы:

• всеми долями в уставном капитале юрлица владеет АО из Люксембурга;
• ответчик в основном оказывает инжиниринговые услуги;
• ЕС запретил предоставлять российским компаниям эти услуги;
• из-за санкции ответчик не может исполнять заключенные контракты с организациями из РФ;
• если обеспечительные меры не принять, истцу могут причинить ущерб в гораздо большем размере, чем в случае удовлетворения ходатайства о них.

Окружной суд согласился [7] с первой инстанцией, которая арестовала средства. Поскольку единственный учредитель юрлица - иностранная организация, исполнение судебного акта может осложниться. В данной ситуации обеспечительная мера:

• связана с предметом спора;
• соразмерна исковым требованиям;
• помогает сохранить статус-кво между сторонами;
• позволяет исполнить судебный акт при удовлетворении иска независимо от влияния экономических факторов, которые обозначил заявитель.

Апелляция пришла к ошибочному выводу [8] о том, что оснований для ареста нет.

Документ: Постановление АС Северо-Западного округа от 01.09.2023 по делу N А56-129962/2022 [7]

Рекомендуем: Как составить заявление в арбитражный суд об обеспечении иска [9]

Полезная ссылка: "Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая)" от 30.11.1994 N 51-ФЗ (ред. от 24.07.2023) (с ... [10]

 

 

Обзор подготовлен специалистами компании "КонсультантПлюс" http://www.consultant.ru [11]