Определен порядок применения Банком России мер к финансовым организациям, предоставляющим физическим лицам при заключении...

Определен порядок применения Банком России мер к финансовым организациям, предоставляющим физическим лицам при заключении договора неполную и/или недостоверную информацию о возникающих при его исполнении рисках

Указание Банка России от 31.03.2022 N 6113-у "О порядке применения Банком России к кредитной организации мер, предусмотренных статьей 74.1 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", и к некредитной финансовой организации мер, предусмотренных статьей 76.8-1 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Зарегистрировано в Минюсте России 02.09.2022 N 69916) [1]

Речь идет о полномочиях Банка России по ограничению заключения финансовыми организациями договоров об оказании финансовых услуг, сделок с ценными бумагами и (или) договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, с физическими лицами (в том числе не являющимися квалифицированными инвесторами) в следующих случаях:

если при заключении таких договоров физическому лицу неоднократно в течение календарного года представлялась неполная и/или недостоверная информация о возникающих при исполнении договора рисках;

если такие договоры неоднократно в течение календарного года заключались с физическими лицами, не являющимися квалифицированными инвесторами;

если такие договоры, сделки заключались без проведения тестирования или тестирование было проведено с нарушениями установленных требований.

Решение о применении к финансовой организации указанных мер принимает Комитет банковского надзора Банка России в срок, не превышающий 90 рабочих дней со дня выявления Банком России оснований для их применения.

Меры к кредитной организации и меры к некредитной финансовой организации оформляются предписанием Банка России, в котором указываются, в частности, фактические обстоятельства, свидетельствующие о наличии основания для применения мер к финансовой организации, договоры (сделки), в отношении которых применяются меры, срок действия мер либо указание на то, что они действуют до их отмены.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Перейти в текст документа » [1]