Кредитным организациям рекомендован порядок реализации мероприятий по противодействию осуществлению переводов денежных...

Кредитным организациям рекомендован порядок реализации мероприятий по противодействию осуществлению переводов денежных средств без согласия клиента

Письмо Банка России от 15.04.2022 N 01-56-5/3143 "О реализации кредитными организациями мероприятий по противодействию осуществлению переводов денежных средств без согласия клиента" [1]

При получении от Банка России в установленном порядке информации из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента, в том числе специального кода номера документа, удостоверяющего личность получателя средств по переводам денежных средств без согласия клиента, рекомендуется оценивать риск нарушения клиентами порядка использования электронного средства платежа (ЭСП), в том числе риск передачи ЭСП третьим лицам.

В случае выявления такого риска рекомендуется приостанавливать использование ЭСП клиентами - физическими лицами с незамедлительным направлением клиенту уведомления.

Рассматривать обращения клиентов о возобновлении использования ЭСП и принимать обоснованное решение о возможности возобновления использования ЭСП рекомендуется на основе оценки риска.

Перейти в текст документа » [1]