Банки стали обращать внимание на «оптовые закупки» россиян и блокировать карты

Ритейлеры часто пробивают «дефицитные» товары несколькими чеками из-за собственных ограничений, поэтому в «чёрный» список может попасть почти любой человек.

Банки стали исполнять полученные в середине марта 2022 года рекомендации ЦБ о том, что нужно обращать внимание на «оптовые закупки» с целью спекуляции. Об этом «Коммерсанту» рассказали [1] в Ассоциации российских банков (АРБ).

Источник издания в банке из топ-20 пояснил, что речь в том числе идёт об отключении карт россиян после операций, «где очевидна закупка для перепродажи».

Под блокировку рискуют попасть и россияне, закупающие товары впрок. Они совершают «однотипные операции», когда кассиры в магазинах пробивают один товар несколькими чеками. Например, 10 кг сахара в пять чеков по 2 кг каждый. Это нужно, чтобы обойти ограничения самих ритейлеров: в марте те ограничили продажу социально значимых товаров в одни руки.

В АРБ подчеркивают, что в письме ЦБ нет чётких критериев «спекулятивных операций». Поэтому банки сами определяют, кого и по каким правилам относить к приобретающим излишний товар для перепродажи и к кому принимать антиотмывочные меры, вплоть до полного отказа в проведении операции.

В ЦБ отметили, что речь идёт именно о злоупотреблениях — больших суммах и количестве операций, совершенных за короткое время. Добросовестные граждане не пострадают, считает регулятор. Выход из списка возможен через процедуру реабилитации.

Источник: vc.ru [2]