Кредитным организациям даны рекомендации по недопущению случаев злоупотребления со стороны клиентов системой и процедурой...

Кредитным организациям даны рекомендации по недопущению случаев злоупотребления со стороны клиентов системой и процедурой судопроизводства и использованию исполнительных документов как способа уклонения от предусмотренных "противолегализационным" законодательством процедур внутреннего контроля

"Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям, совершаемым на основании исполнительных документов" (утв. Банком России 12.02.2021 N 1-МР) [1]

В целях минимизации риска вовлечения кредитных организаций в легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма при совершении таких операций Банк России рекомендует исходить из следующего:

- обеспечить сопровождение переводов денежных средств информацией о том, что денежные средства переводятся на основании исполнительного документа, выданного на основании судебного акта о взыскании денежных средств в связи с неисполнением условий гражданско-правовой сделки, при совершении операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. При этом предлагается использовать механизм информационного взаимодействия с кредитными организациями, обслуживающими получателей денежных средств - взыскателей, путем направления уведомления в виде запроса, предусмотренного Альбомом электронных сообщений, с кодом запроса <99> и с указанием в реквизите "Значение реквизита" текста "исполнительный документ/ОД/ФТ";

- незамедлительно проинформировать кредитную организацию, обслуживающую получателя денежных средств - взыскателя, о направлении такого запроса любым доступным способом, гарантирующим получение указанной информации (например, путем использования электронной почты, посредством телефонной связи или иным способом), с соблюдением требований законодательства РФ о защите информации, содержащей банковскую тайну;

- направлять в уполномоченный орган информацию о факте проведения указанной операции, с описанием характера операции и указанием вида исполнительного документа, на основании которого произведено списание денежных средств со счета клиента.

Кредитным организациям, не использующим платежную систему Банка России при совершении переводов денежных средств между собой, рекомендуется использовать установленные договорами между ними или правилами иных платежных систем механизмы информационного взаимодействия с соблюдением требований законодательства РФ о защите информации, содержащей банковскую тайну.

Перейти в текст документа » [1]