Представлены рекомендации по выявлению лицами, осуществляющими скупку драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных...

Представлены рекомендации по выявлению лицами, осуществляющими скупку драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий, операций, которые могут осуществляться в целях ОД/ФТ и представлению сведений о них

Информационное сообщение Росфинмониторинга от 23.12.2020 "О методических рекомендациях по выявлению организациями и индивидуальными предпринимателями, осуществляющими скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, операций (сделок), которые могут осуществляться в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма и представлению сведений о них" [1]

Организациям и индивидуальным предпринимателям рекомендуется в целях выявления подозрительных операций учитывать в том числе следующее.

Драгоценные металлы, драгоценные камни и ювелирные изделия из них могут:

являться имуществом или выступать формой доходов, полученных от преступной деятельности;

использоваться в схемах ухода от налогообложения;

приобретаться на денежные средства, полученные от преступной деятельности (коррупционных преступлений, незаконного оборота наркотиков, нецелевого использования и хищения бюджетных средств и др.), и в последующем использоваться для легализации (отмывания) преступных доходов;

использоваться в качестве инструмента финансирования терроризма.

Основой выявления необычных операций выступает постоянный финансовый мониторинг, проводимый как в отношении клиентов, совершающих разовые операции (сделки), так и в отношении клиентов, с которыми имеются длительные гражданско-правовые отношения, а также оценка рисков ОД/ФТ.

Также обращается внимание на часто возникающие у субъектов первичного финансового мониторинга вопросы формирования электронных сообщений.

Перейти в текст документа » [1]