Юристу от 25 апреля 2018г.

25.04.2018

Банки должны включить в правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ новую программу

Эту обязанность предусматривает указание [1] ЦБ РФ, которое вступило в силу 21 апреля. Согласно документу у кредитной организации должна быть программа [2], которая регулирует ее работу с жалобой клиента [3] на отказ:

• провести операцию [4] с деньгами или иным имуществом;
• заключить договор [5] банковского счета (вклада).

По этой же программе нужно работать с запросами и решениями межведомственной комиссии. В нее клиент может [6] обратиться, если банк не пересмотрел свой отказ.

В программу требуется включить множество составляющих [7], среди которых:

• положения об определении одного или нескольких структурных подразделений и (или) лиц, которые вправе рассматривать жалобу клиента, взаимодействовать по этому поводу с ним и с комиссией;
• порядок, обеспечивающий беспрепятственный прием жалобы;
• порядок своевременного [8], всестороннего, полного и объективного ее рассмотрения.

Примечательно: из проектируемой версии данного указания ЦБ РФ следовало, что принять жалобу сможет только то структурное подразделение банка, которое отказало клиенту. Исходя из принятой редакции указания это может сделать любое отделение [9].

Отметим, что Банк России ранее разработал проект аналогичного указания и для некредитных финансовых организаций. Полагаем, оно задерживается на регистрации в Минюсте.

Документы: Указание [1] Банка России от 30.03.2018 N 4758-У (вступило в силу 21 апреля 2018 года)

Что делать компаниям и банкам при обжаловании блокировки операций по счету [10]?

 

25.04.2018

Новый приказ Минтранса: как перевозчикам пассажиров оформлять документ о причинении вреда

Документ [11] о произошедшем событии на транспорте и его обстоятельствах потребуется составлять в отношении каждого события [12]. Речь идет о ситуации, когда при перевозке был причинен вред жизни, здоровью, имуществу пассажиров. В одном документе можно будет [13] указать информацию о нескольких потерпевших, а не только об одном, как сейчас [14].

Название документа должно будет зависеть от вида перевозки и от того, чему был причинен вред. Например, если на воздушном и автомобильном транспорте поврежден или утрачен багаж, наименование документа - коммерческий акт.

Кроме номера, даты и времени составления документа в него потребуется включать сведения:

• о перевозчике и виде перевозки;
• событии;
• договоре обязательного страхования;
• одном или нескольких потерпевших;
• свидетелях, если они есть.

Также на документе должна стоять подпись, фамилия и инициалы уполномоченного его оформлять лица. Вместо этого положения можно будет применять другое, если оно есть в правилах перевозок пассажиров и багажа.

Составлять документ нужно будет [15] в двух экземплярах и один из них направлять страховщику в течение пяти рабочих дней с даты события. Второй экземпляр перевозчик обязан хранить у себя, если иное не установлено законодательством РФ.

Данный приказ Минтранса не распространяется [16] на случаи причинения вреда:

• жизни, здоровью, имуществу пассажиров на морском транспорте;
• имуществу пассажира на внутреннем водном транспорте.

Документ: Приказ [17] Минтранса России от 27.12.2017 N 540 (вступает в силу 4 мая 2018 года)