Определены требования к инвесторам, приобретающим акции банка в количестве не менее 75 процентов обыкновенных акций либо доли...

Определены требования к инвесторам, приобретающим акции банка в количестве не менее 75 процентов обыкновенных акций либо доли в уставном капитале, представляющие не менее трех четвертей голосов

Указание Банка России от 29.04.2016 N 4009-У "О требованиях к лицам (лицу), приобретающим в соответствии с планом участия государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка акции банка в количестве не менее 75 процентов обыкновенных акций банка в форме акционерного общества (доли в уставном капитале, представляющие не менее трех четвертей голосов от общего числа голосов участников банка в форме общества с ограниченной ответственностью)" [1]

В частности, установлено, что:

инвестор - юридическое лицо, являющееся банком, должно соответствовать одновременно ряду требований, в том числе:

иметь лицензию Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц, а также осуществлять банковскую деятельность не менее трех лет с даты его государственной регистрации;

выполнять нормативы достаточности капитала кредитной организации, установленные Инструкцией Банка России от 3 декабря 2012 года N 139-И "Об обязательных нормативах банков";

относиться к классификационным группам 1 или 2 в соответствии с Указанием Банка России от 30 апреля 2008 года N 2005-У "Об оценке экономического положения банков";

в отношении банка не должны применяться по состоянию на дату предоставления информации в Банк России и в течение последних 12 месяцев запреты и ограничения в соответствии со статьей 74 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)";

иметь положительный суммарный финансовый результат, отраженный в отчетности по форме 0409102 "Отчет о финансовых результатах кредитной организации", установленной Указанием Банка России N 2332-У, за четыре последних квартала, предшествующих рассмотрению документов;

не иметь задолженности по налогам, сборам, пеням, штрафам перед бюджетами всех уровней и государственными внебюджетными фондами на дату предоставления инвестором информации в Банк России.

Инвестор - юридическое лицо, не являющееся банком, должно соответствовать одновременно, в числе прочего, следующим требованиям:

осуществлять деятельность не менее трех лет с даты государственной регистрации;

иметь положительный суммарный финансовый результат, отраженный в отчете о финансовых результатах, форма которого утверждена приказом Минфина России от 2 июля 2010 года N 66н "О формах бухгалтерской отчетности организаций";

иметь хорошее финансовое положение в соответствии с Положением Банка России от 26 марта 2004 года N 254-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности".

Инвестор - физическое лицо должно соответствовать одновременно следующим требованиям:

располагать по состоянию на дату представления информации в Банк России чистыми активами (собственными средствами), рассчитанными в соответствии с Положением Банка России от 18 февраля 2014 года N 416-П "О порядке и критериях оценки финансового положения физических лиц - учредителей (участников) кредитной организации и физических лиц, совершающих сделки, направленные на приобретение акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации", в размере не менее 10 процентов от размера обязательств банка, обыкновенные акции (доли в уставном капитале) которого приобретаются, рассчитанных на основе Разработочной таблицы для составления бухгалтерского баланса и отраженных в строке 22 формы отчетности 0409806 "Бухгалтерский баланс (публикуемая форма)", установленной Указанием Банка России N 2332-У, на дату представления инвестором информации в Банк России, увеличенных на предельную величину займа (займов), предоставляемых Агентством по страхованию вкладов на цели финансового оздоровления соответствующего банка;

в отношении инвестора должны отсутствовать ограничения (обременения) права распоряжения собственными средствами (имуществом);

не иметь задолженности по налогам, сборам, пеням, штрафам перед бюджетами всех уровней и государственными внебюджетными фондами на дату представления информации в Банк России;

иметь хорошее финансовое положение в соответствии с Положением Банка России N 254-П.

Приводится перечень документов и информации, представляемой инвестором в Банк России в зависимости от его статуса, для оценки финансового положения и деловой репутации.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.