ЦБ РФ планирует изменить для некоторых финкомпаний список признаков необычных операций

Подготовлены обновленные требования [1] к правилам внутреннего контроля организаций [2], которые проводят операции с деньгами или другим имуществом. Имеются в виду организации, чью деятельность регулирует и контролирует ЦБ РФ. Это МФО, страховые компании, профучастники РЦБ и пр. По общему правилу документ не касается кредитных организаций и филиалов иностранных банков (с. 2 проекта).

Регулятор среди прочего переработал список [3] признаков необычных операций. Приведем примеры изменений (с. 71 и 79 проекта):

• действующие признаки 1101 [4] и 1102 [5] объединят в один (будущий код 1101) и дополнят его таким описанием: характер операции противоречит деятельности, которую клиент заявил при обслуживании или приеме на него;
• больше не будет таких признаков, как излишняя озабоченность клиента конфиденциальностью сделки и необоснованная поспешность в проведении операции (действующие коды 1107 [6] и 1110 [7]);
• появится новая группа общих признаков (будущий код 23) – критерии, которые говорят о возможной нелегальной деятельности на финрынке. Один из признаков (будущий код 2301) – операцию с деньгами или другим имуществом совершает клиент из предупредительного списка [8].

Планируется, что новшества вступят в силу через 10 календарных дней после опубликования положения. В течение 3 месяцев с даты начала его действия финкомпании должны привести, в частности, правила внутреннего контроля в соответствие с изменениями (с. 58 проекта).

Напомним, необычную операцию могут счесть [9] подозрительной и отказаться [10] ее проводить.

Источник: КонсультантПлюс [11]